· majątek obrotowy przedsiębiorstwa: - wysokość środków pieniężnych w bankach i kasie, nazwy banków, w których klient ma rachunki, dokonane blokady, cesje i zastawy - wysokość posiadanych zapasów, czy istnieje sezonowość wysokości zapasów, dokonane zastawy i przewłaszczenia, czy istnieją zapasy trudno zbywalne - wysokość należności przedsiębiorstwa, główni dłużnicy, dokonane cesje należności, kwota i struktura czasowa należności przeterminowanych oraz należności spornych, wykaz głównych niesolidnych dłużników, podejmowane działania windykacyjne
· zadłużenie przedsiębiorstwa: - wysokość zobowiązań, główni wierzyciele, terminy spłat, kary umowne, kwota i struktura czasowa zobowiązań przeterminowanych, główni wierzyciele, prowadzone wobec przedsiębiorstwa działania windykacyjne - kredyty i pożyczki, nazwy wierzycieli, kwoty pozostałe do spłaty, terminy końcowe spłat, zastosowane zabezpieczenie kredytów i pożyczek, w przypadku istnienia zobowiązań przeterminowanych - kwoty i wierzyciele oraz prowadzone wobec przedsiębiorstwa działania windykacyjne - udzielone na zlecenie przedsiębiorstwa poręczenia i gwarancje, formy ich zabezpieczenia - udzielone przez przedsiębiorstwo poręczenia lub inne zobowiązania warunkowe i pozabilansowe
· inne dodatkowe informacje
· rodzaj przedsięwzięcia i lokalizacja projektu
· informacje o sponsorach projektu
· cel inwestowania
· podstawowe dane techniczno-ekonomiczne projektu, nowoczesność przyjętych rozwiązań
· inwestycja a ochrona środowiska (wymagane zezwolenia dotyczące ochrony środowiska oraz bezpieczeństwa i higieny pracy), informacje na temat: przestrzegania wymogów i norm ochrony środowiska, bezpieczeństwa oraz higieny pracy, informacje na temat produktów ubocznych towarzyszących przy produkcji w tym toksycznych odpadów, toksycznych emisji do atmosfery, sposobie odprowadzania ścieków z terenu przedsiębiorstwa, umowach zawartych przez przedsiębiorstwo z władzami ochrony środowiska w celu dostosowania się do wymogów ochrony środowiska
· popyt na produkty projektu (przedsiębiorstwa): - segmenty rynku dla produktów projektu - szacowany popyt na produkty
· podaż produktów na rynkach (produkcja, sprzedaż, możliwości substytucji)
· konkurencja rynkowa dla produktów projektu: - konkurencja na rynkach projektu (identyfikacja konkurentów, skala działania, potencjał) - porównanie produktów projektu z konkurencją (jakość, cena, nowoczesność, koszty wytwarzania, organizacja sprzedaży, kanały dystrybucji, reklama) - zakładane uwarunkowania sukcesu nad konkurencją (mocne strony produktów projektu) - miejsce produktów oferowanych przez projekt na rynku (przewidywany udział w sprzedaży)
· dystrybucja produktów projektu (przedsiębiorstwa) - zakładana wielkość sprzedaży (w tym eksportu) - kanały i organizacja dystrybucji - zakładane koszty dystrybucji produktów
· założenia marketingowe projektu (przedsiębiorstwa): - zasady kształtowania polityki cenowej - sposoby osiągania zamierzonej sprzedaży - działania w sferze promocji i reklamy - koszty marketingu
· ryzyko instytucjonalne i społeczne - wymagane koncesje, zezwolenia, patenty, licencje itp. - wymagania wynikające z przepisów o ochronie środowiska i przepisów budowlanych - zagrożenia wynikające z potencjalnych zmian stawek celnych i podatkowych - zagrożenia wynikające z siły działających związków zawodowych
· stan przygotowania organizacyjnego w zakresie: - dokumentacji - lokalizacji inwestycji - praw własności wartości niematerialnych (licencje, patenty know-how) - wykonawstwa robót budowlano-montażowych - dostaw maszyn i urządzeń - innych zagadnień, np. szkolenia załogi
· organizacja funkcjonowania projektu: - struktura organizacyjna projektu - strategia zarządzania projektem - koszty operacyjne funkcjonowania projektu
· opis fazy inwestycyjnej projektu: - opis zakładanych inwestycji - wielkość i struktura nakładów inwestycyjnych - źródła środków inwestycyjnych - harmonogram realizacji inwestycji i wykorzystania środków
· procesy produkcyjne w fazie operacyjnej (poinwestycyjnej) projektu: - poszczególne etapy procesów produkcyjnych - rodzaje i ilość niezbędnych środków produkcyjnych - źródła zaopatrzenia w surowce - koszty produkcji - plan remontów i działań modernizacyjnych - terminarz działań produkcyjnych
· potrzeby kapitałowe projektu (kapitał inwestycyjny, kapitał obrotowy)
· projekcje bilansu i rachunku zysków i strat (na okres kredytowania), bez uwzględnienia nakładów inwestycyjnych oraz z uwzględnieniem efektów inwestycji
· przepływy pieniężne (co najmniej na okres równy okresowi kredytowania), bez uwzględnienia nakładów inwestycyjnych oraz z uwzględnieniem efektów inwestycji
· płynność i efektywność projektu z uwzględnieniem kilku scenariuszy rozwojowych
· silne i słabe strony projektu związane z uwarunkowaniami wewnętrznymi i zewnętrznymi
· ogólna ocena wykonywalności projektu
· bilanse i rachunki wyników wybranych sponsorów projektu za ostatnie 2 lata działalności
· zależnie od cech projektu inne materiały
peter3