Brudne_interesy_Wydanie_drugie_pranie.pdf

Brudne interesy.

Wydanie drugie

Autor: John Paul Mueller

T³umaczenie: Adam Balcerzak, Marcin Jêdrysiak,

Tomasz Wasilewski

ISBN: 83-7197-641-0

Tytu³ orygina³u: Dirty Dealing: The Untold Truth About Global

Money Laundering, International Crime and Terrorism

Format: A5, stron: 376

Zbrodnia, terroryzm, narkotyki, handel ¿ywym towarem. To tylko niektóre nielegalne

Ÿród³a przychodów. Olbrzymie fortuny s¹ pozyskiwane nieludzkimi sposobami.

Wystarczy wspomnieæ wywo¿enie m³odych kobiet do domów publicznych w Berlinie,

uprawy kokainy w Kolumbii, wymuszanie haraczy, porwania dla okupu…

Za poœrednictwem systemu bankowego brudne pieni¹dze zamieniaj¹ siê w gotówkê,

któr¹ widzisz w œwietle dnia, trzymasz w kieszeni i na co dzieñ wydajesz.

Ksi¹¿ka jest oparta na faktach, które autor zbiera³ przez 20 lat wspó³pracy

z instytucjami rz¹dowymi zwalczaj¹cymi proceder prania brudnych pieniêdzy.

To ostrzegawczy obraz œwiata. Poznaj sekrety przera¿aj¹cego podziemia.

Dowiedz siê, w jaki sposób rozwiniête i zorganizowane grupy przestêpcze podkopuj¹

gospodarki pañstw i ich systemy finansowe.

Metody prania pieniêdzy online: www.zachowajanonimowoœæ.com

Znane sztuczki: bank-przykrywka, fundusze typu offshore, firmy fasadowe

Przegl¹d pañstw narkotykowych: szokuj¹ce fakty i liczby

Z³ota maska zbrodni: luksusowe ¿ycie narkotykowych baronów

Przepisy utrudniaj¹ce pranie brudnych pieniêdzy

Jak rosyjskie podziemie przenika do elit œwiatowego biznesu

Kiedy przeczytasz tê ksi¹¿kê, dostrze¿esz, ¿e œwiat oplata sieæ kryminalnych struktur.

I nie chodzi tu wy³¹cznie o Trzeci œwiat — zbrodnia panoszy siê tu¿ pod lini¹ Twojego

wzroku.

Wstęp: Moja śliczna pralnia .........................................................7

1. Na początku … ................................................................. 13

2. N-ty co do wielkości sektor gospodarki światowej ... 51

3. Prawie jak alchemia ....................................................... 79

4. Stracone w praniu: pranie brudnych pieniędzy ....... 105

5. Pełna anonimowość ..................................................... 141

6. Wyprane w przestrzeni: cyberpranie w XXI wieku ... 171

7. Terror w praniu ............................................................. 195

8. Bielsze niż biel — oficjalna odpowiedź ..................... 219

9. Czyste wyjście — strategie przeciwdziałania

dla przedsiębiorstw ...................................................... 251

10. Ostatnie spojrzenie ...................................................... 269

AIndeks państw ............................................................... 275

B Katalog sieciowy ........................................................... 349

CSłowniczek ..................................................................... 355

Bibliografia .............................................................................363

Skorowidz ...............................................................................367

ROZDZIAŁ SZÓSTY

Istotne problemy życiowe nigdy nie zostają rozwiązane. Jeśli

takimi się wydają, to pewny znak, że coś zostało przeoczone.

Znaczenie i powód istnienia problemu wydaje się leżeć nie

w jego rozwiązaniu, lecz w naszej ciągłej pracy nad nim.

(CARL JUNG)

Kosmos, ostateczna granica… No, w każdym razie do chwili,

w której nie pojawi się granica jeszcze bardziej ostateczna.

Ocenia się, że do końca 2004 roku na świecie będzie około 945 mi-

lionów użytkowników Internetu. Nie można było nic poradzić na

to, że w obecnej chwili przestępczość zorganizowana posługuje się

najnowszymi osiągnięciami techniki, w tym cyberprzestrzenią. Na

początku XXI wieku żyjemy w cyfrowym, globalnym świecie, gdzie

wiadomość pisana i przesyłana jest za pomocą poczty elektronicz-

nej i faksu, przelewów pieniężnych dokonuje się na ekranie mo-

nitora, coraz większa część handlu prowadzona jest zaś w Inter-

necie. Każdy i w każdym miejscu może wejść do tej globalnej

wioski. Wystarczy włączyć komputer, podłączyć się do sieci tele-

komunikacyjnej i voilà ! Ściślej mówiąc, nie jest nawet potrzebny

zwykły komputer, gdyż można do tego celu użyć palmtopa, a na-

wet telefonu z usługą WAP.

172

BRUDNE INTERESY

Szybkość tego ewolucyjnego rozwoju zwiększa się z każdą

chwilą. Zorganizowane grupy przestępcze i ludzie piorący brudne

pieniądze znajdują się w czołówce tego wyścigu, wykorzystując

owe technologie na wiele różnych sposobów. Od opłaconych z gó-

ry telefonów komórkowych do anonimowej komunikacji (pamię-

taj, że w samych Stanach Zjednoczonych jest ponad 80 milionów

abonentów telefonii komórkowej) do transakcji zawieranych przez

Internet — wszystkie narzędzia i technologie dostępne dla świa-

towego biznesu trafiają również w ręce światowych przestępców.

Nowa gospodarka stanowi dynamiczny rynek, którego prze-

stępcza brać nie ignoruje, lecz przyjmuje z otwartymi ramionami,

przekuwając nowe możliwości w fakty. Skala tego nieregulowa-

nego rynku ułatwia ukrywanie podejrzanych transakcji, procedur

i działań. W każdej sekundzie siedmiu nowych użytkowników pod-

łącza się do Internetu. W roku 1998 łączna wielkość sprzedaży

internetowej wynosiła 7,8 miliarda dolarów, podczas gdy zaledwie

trzy lata wcześniej wynosiła jedynie 0,5 miliarda. W kwietniu

2000 roku 6,6 miliona mieszkańców Rosji miało dostęp do sieci.

Departament Handlu USA w wydanej w czerwcu 1999 The Emer-

ging Digital Economy II przedstawił opinię, że „do 2006 roku po-

łowa pracowników w Stanach Zjednoczonych zatrudniona będzie

w sektorze IT bądź w przedsiębiorstwach wykorzystujących na

szeroką skalę technologie, produkty i usługi informatyczne”.

W kwietniu 2000 roku amerykański sekretarz skarbu, Lawrence

Summers, w rozmowie o atakach komputerowych ostrzegł dość

optymistycznie, że w ciągu 10 lat bezpieczeństwo informatyczne

będzie miało „absolutnie najwyższy priorytet w obliczu wielu za-

grożeń biznesu”. Opinia ta jest zbyt optymistyczna, gdyż zgro-

madzone dowody wskazują, że opanowanie najnowszych technik

pozwalających na cyberataki i manipulowanie techniczną infra-

strukturą zajmie wrogim krajom i zorganizowanym przestępcom

znacznie mniej niż dziesięć lat.

Rozwój bankowości elektronicznej oraz systemów płatności

elektronicznych tworzy cenne możliwości dla ludzi piorących brudne

pieniądze. Główną kwestią, gorąco omawianą przez dostarczycieli

WYPRANE W PRZESTRZENI: CYBERPRANIE W XXI WIEKU

173

usług z zakresu bankowości internetowej, jest sposób wdrożenia

polityki „Znaj Swojego Klienta”, kiedy ów klient może być dowolną

osobą siedzącą przed monitorem swojego komputera. Bezpieczeń-

stwo i poufność, oferowane przez wszystkie banki sieciowe, są tym,

czego właśnie ludzie piorący brudne pieniądze żądają od banków

w świecie materialnym. Sercem handlu internetowego jest bowiem

pozbawione granic, międzynarodowe środowisko zapewniające:

efektywność kosztów wykorzystania nowego medium;

szeroki zasięg Internetu;

trudność z identyfikacją tożsamości, co dotyczy zarówno

dostawcy, jak i klienta;

anonimowość;

nowość.

Mieliśmy już okazję zobaczyć, jak przepisy dotyczące prania pie-

niędzy potrafią się różnić w poszczególnych państwach, więc jeśli

masz wielowalutowe konto w internetowym banku w Finlandii,

ale mieszkasz w Hiszpanii, trzymając pieniądze przede wszystkim

w bankach angielskich, portugalskich i szwajcarskich, to pod pra-

wo której z tych jurysdykcji podpadasz? Oczywiście po raz kolejny

jesteśmy świadkami efektywnego wykorzystania międzynarodo-

wych kanałów przerzutowych przez przestępców zorganizowanych,

co powinno wywołać odpowiedź w postaci rozwoju i zacieśnienia

współpracy pomiędzy poszczególnymi krajami w tym zakresie.

Czy jest to jednak możliwe, zważywszy na zróżnicowanie stan-

dardów, polityki czy opinii w poszczególnych krajach?

Wśród możliwości, na których przestępcy skupili uwagę, znaj-

dują się:

wykorzystanie najnowszej technologii w celu unikania

i utrudniania oficjalnego śledztwa, zwłaszcza poprzez two-

rzenie anonimowych i bezpiecznych metod komunikacji;

osiąganie zysków w wyniku przeprowadzania cyberataków;

Plik z chomika:

Inne pliki z tego folderu:

Inne foldery tego chomika: