Uprawnienia KNF.docx

Uprawnienia KNF

1.       19,09,2006 Powstanie – Ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym 19.07.2006

2.       Przejęło zadania KNUiFE i KPWG

3.       KNF przewodniczy Prezes Rady ministrów

4.       KNF przedstawia prezesowi rady ministrów coroczne sprawozdanie ze swojej działalnosci

5.       Do komisji należy

1. 1. Przewodniczący – Andrzej Jakubiak
   2. Dwóch zastępców przewodniczących
   3. Czterech członków
   4. 1. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych
      2. Do spraw zabezpieczenia społecznego
      3. Prezes NBP
      4. Przedstawiciel prezydenta RP

6.       Zakres Nadzoru

1. 1. Bankowy
   2. Emerytalny
   3. Ubezpieczeniowy
   4. Nad Rynkiem Kapitałowym
   5. Nad instytucjami płatniczymi
   6. Biurami usług płatniczych
   7. Instytucjami pieniądza elektronicznego
   8. Sektor kas spółdzielczych
   9. Nadzór uzupełniający

7.       KNF

1. 1. Pion nadzoru finansowego
   2. Pion Inspekcji
   3. Pion polityki rozwoju rynku finansowego i polityki międzysektorowej
   4. Pion Prawno Legislacyjny
   5. Pion Organizacyjny
   6. Pion nadzoru Ubezpieczeniowo-Emerytalnego
   7. Pion nadzoru rynku kapitałowego
   8. 1. Departament Usług finansowych, Licencjonowania i Nadzoru Funkcjonalnego
      2. 1. Licencjonowanie Podmiotów
         2. 1. Działalność Maklerska
            2. TFI
            3. Fi
         3. Nadzór nad podmiotami w zakresie wypełniania obowiązków sprawozdawczych
         4. Nadzór nad podmiotami prowadzącymi giełdy towarowe, RR, Depozyt papierów wartościowych, izby rozrachunkowe
         5. Kontrola w/w podmiotów
      3. Departament Emitentów
      4. 1. Nadzór nad ofertami publicznymi na terenie Kraju + dopuszczenie pap. Wart do obrotu
         2. Rozpatrywanie wniosków o zatwierdzenie prospektu emisyjnego przy IPO/SPO, memorandum
         3. Prowadzenie ewidencji papierów wartościowych
         4. Nadzór nad zgodnością sprawozdawczości finansowych emitentów papierów wartościowych w tym zasad sporządzania sprawozdań oraz usług biegłych rewidentów
         5. Współpraca z organami i instytucjami UE

3. 3. 3. Departament Nadzoru Obrotu
      4. 1. Nadzór nad prawidłowością i bezpieczeństwem obrotu instrumentami finansowymi  na rynku wtór. I pierw.
         2. Nadzór nad wypełnianiem obowiązków informacyjnych przez emitentów
         3. Nadzór przestrzegania przez akcjonariuszy spółek publicznych obowiązków związanych z wezwaniami do zapisywania się na sprzedaż/zamianę akcji + przymusowy wykup akcji
         4. Nadzór nad prawidłowością wykonywania przez akcjonariuszy spółek publicznych obowiązków informacyjnych dot. Nabywania/zbywania znaczących pakietów akcji oraz dokonywania transakcji przez akcjonariuszy pełniących w spółce określone funkcje i ich rodziny.
         5. Prowadzenie spraw związanych z obszarem regulacji UE

8.       Nadzór nad RK jest sprawowany zgodnie z:

1. 1. Ustawa z dnia 21.07.2006 o nadzorze nad Rynkiem Finansowym
   2. Ustawa z dnia 29.07.2005 o nadzorze nad rynkiem Kapitałowym
   3. Ustawa z dnia 29.07.2005 o obrocie instrumentami finansowymi
   4. Ustawa z dnia 29.07.2005 o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych  do zorganizowanego systemu obrotu
   5. Ustawa z dnia 27.05.2004 o funduszach inwestycyjnych
   6. Ustawa z dnia 26.10.2000 o giełdach towarowych

9.       Kto podlega nadzorowi KNF

1. 1. GPW S.A.
   2. Bondspot S.A.
   3. KDPW S.A.
   4. TGE – Towarowa giełda energii
   5. Emitenci (IPO/SPO) lub których papiery wartościowe są dostępn na rynku regulowanym
   6. Firmy inwestycyjne
   7. 1. Domy Maklerskie
      2. Banki Maklerskie
      3. Instytucje Kredytowe
   8. Agenci Firm Inwestycyjnych
   9. Banki Powiernicze
   10. PTE,OFE
   11. Firmy Prowadząc rejest lub rachunek towarów giełdowych
   12. Zakłady ubezpieczeń
   13. KNF nie sprawuje nadzoru nad
   14. 1. ZUS,
       2. KRUS
       3. SKOK
       4. UFG
       5. NFZ

10.   Rola KNF

1. 1. Naczelny organ Administracji państwowej
   2. KNF odpowiada za prawidłowe funkcjonowanie w zakresie:
   3. 1. Stabilności
      2. Przejrzystości
      3. Bezpieczeństwa
      4. Ochrony uczestników
   4. Prowadzi stały nadzór i kontrolę przestrzegania przez wszystkich uczestników reguł uczciwego obrotu
   5. Podlega bezpośrednio premierowi RP

11.   Zadania Komisji Dotyczącej Rynku Kapitałowego

1. 1. Podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu RK
   2. Nadzór nad działalnością podmiotów
   3. Podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych (CEDUR)
   4. Wykonywanie innych działań określonych ustawami
   5. Przygotowanie projektów prawnych związanych z działaniem RK

12.   CEL KNF

1. 1. Zapewnienie prawidłowego funkcjonowania RK w szczególności bezpieczeństwa obrotu + ochrony uczestników i przestrzeganie reguł uczciwego obrotu

13.   Uprawnienia KNF

1. 1. Stały nadzór nad działalnością uczestników RK
   2. Działania rozwijające polski rynek
   3. Wydawanie licencji na działalność firm inwestycyjnych (giełdy, domu towarowe, TFI, FI)
   4. Wyrażanie zgody na brzmienie statutu FI
   5. Wyrażanie zgody na pełnienie funkcji w organach nadzorowanych
   6. Wyrażenie zgody na wybór banku powiernika
   7. Egzaminu na maklerów, dor. Inwestycyjnych, i prowadzenie list
   8. Akceptowanie prospektów informacyjnych i memorandów
   9. Ewidencja instrumentów finansowych
   10. Kontrola realizacji przez podmioty ich obowiązków
   11. Działalność inf i edu.
   12. Współpraca z zagranicznymi instrumentami nadzoru RK
   13. Stwarzanie możliwości polubownego rozwiązania sporów
   14. Wydawanie decyzji o wycofaniu instrumentów fin z obrotu regulowanego
   15. Nakładanie sankcji na uczestników rynku którzy nie przestrzegają prawa i warunków zezwolenia na prowadzenie działalności

14.   Uprawnia uprawnionego urzędnika KNF

1. 1. Wejście do pomieszczeń nadzorowanego podmiotu
   2. Kontrola działalności i sytuacji  finansowej
   3. Przeglądać dokumenty i zapisy systemów i informatycznych oraz stanu zabezpieczeń
   4. Zbieranie wyjaśnień przedmiotu kontrolowanego
   5. Kontrola może trwać max. 6 miesięcy + protokół kontrolny
   6. Przewodniczący KNF posiada uprawnienia prokuratora i może uczestniczyć jako oskarżyciel w postepowaniach cywilnych dot. Przestępstw na RK
   7. W sprawach o przestępstwa dotyczące czynów skierowanych przeciwko interesom uczestników rynku, pozostających w związku z działalnością podmiotów wykonujących działalność na tym rynku, przewodniczącemu komisji na jego wniosek przysługują uprawnienia pokrzywdzonego w postpowaniu karnym

15.   Uprawnienia KNF wg. Prawa Bankowego mają moc ostatecznych decyzji administracyjnych i podlegają natychmiastowemu wykonaniu. O ile ustawa nie stanowi inaczej, termin wykonania określonych w niej opinii wynosi 30 dni

1. 1. Wyrażanie Oceny
   2. Wydawanie zezwoleń/zgód
   3. Nakazanie bankowi zmiany lub rozwiązania umowy
   4. Nakazanie bankowi sprzedaży akcji w określonym terminie
   5. Odmowy przesłania właściwym władzom nadzorczym państwa goszczącego zawiadomienia
   6. Zakazania instytucji finansowej działania na terenie państwa goszczącego
   7. Nakazania bankowi wstrzymania wypłat z zysku
   8. Zawieszenie w czynnościach członków zarządu banku lub innej instytucji finansowej
   9. Ograniczenie zakresu działalności banku
   10. Nałożenie kary finansowej
   11. Likwidacja banku, instytucji finansowej
   12. Określenie zakresu uprawnień likwidatora
   13. Nałożenie na członków zarządu i władze kary pieniężnej
   14. Zakazu udzielania kredytów i pożyczek akcjonariuszom oraz członkon RN i pracownikom inst. Finansowej
   15. Żądanie zwołania nadzwyczajnego walnego zgromadzenia
   16. Nałożenie na bank dodatkowego wymogu kapitałowego
   17. Ustanwienie i dwołanie kuratora
   18. Ustanowienie zarządu komisarycznego
   19. Przejęcie banku rzez inny bank za zgodą przejmującego
   20. Wystąpienie do rady ministów o likwidację banku państwowego
   21. Odwołanie likwidatora banku wyznaczonego przez bank
   22. Zawieszenie działalności banku

16.                     Kompetencje na rynku Emerytalnym

1. 1. 1. Wydawanie/ cofnięcie zezwolenia na utworzenie funduszu emerytalnego i towarzystwa emerytalnego
      2. Wydawanie zezwolenia na przejęcie zarządzania funduszem emerytalnym oraz połączenie towarzystw emerytalnych
      3. Wydawanie zezwolenia na nabycie lub objęcie akcji towarzystwa emerytalnego
      4. Wydawanie zezwolenia na zmianę statutu funduszu emerytalnego/ towarzystwa emerytalnego
      5. Likwidacje pracowniczego funduszu emerytalnego
      6. Nadawanie rygoru natychmiastowej wykonalności
      7. Nakładanie kar pieniężnych na towarzystwo emerytalne lub członków jego zarządu/depozytariusza lub osobę trzecią z uwzględnieniem rodzju i wagi nieprawidłowości
      8. Występowanie o zwołanie walnego zgromadzenia, zady nadzorczej lub zarządu Towarzystwa Emerytalnego
      9. Wydawanie zgody na powołanie osób na członków zarządu TE

17.   Zadania na rynku emerytalnym

1. 1. Analiza Kształtu Rynku Emerytalnego w zakresie OFE, DFE, PPE, IKE, IKZE, poziomu zabezpieczenia interesów członków OFE uczestników PPe, zagrożeń dla konkurencji na rynku OFE, rozwój/maksymalizacja dobrowolnych o kapitałowych oszczędności emerytalnych . Przedkładanie rozwiązań prawnych mających służyć tym celem
   2. Pogłębianie wiedzy społeczeństwa na temat celów/zasad działalności ze szczególnym uwzględnieniem praw przysługujących ich członkom i uczestnikom
   3. Współpraca z państwem, NBP, ZUS, TE, Związkami pracodawców, zawodowymi w zakresie kształtowania polityki państwa zapewniającej bezpieczny rozwój OFE, DPE, PPE
   4. Udzielanie informacji NBP w zakresie niezbędnym do wykonywania nadzoru nad bankami depozytariuszami  i akcjonariuszami TE
   5. Współpraca z zagranicznymi instytucjami nadzoru na rzez transgranicznej działalności pracowniczych programów emerytalnych.

18.   Uprawnienia KNF na rynku emerytalnym

1. 1. Żądanie udostępnienia kopii dokumentów związanych z działalnością  FE lub TE
   2. Żądania wszelkich informacji i wyjaśnien dotyczących działalnością funduszu o d członków zarządu, rady nadzorczej, pracowników oraz innych osób związanych z towarzystwm umową o dzieło, zlecenie lub innym stosnkiem prawnym o podobnym charakterze oraz depozytariuszy lub osoby rzecie którym fundusz powierzył wykonywanie określnych czynności
   3. W razie stwierdzenia nieprawidłowości może wyznaczyć termin na ich usuniecie .
   4. W razie nieusunięcia w wyznaczonym terminie może nałożyć karę na towarzystwo, depozytariusza lub AT do 500 000
   5. W przypadku rażącego naruszenia prawa lub interesu członków możliwość nałożenia ary do 500000 bezpośrednio po stwierdzeniu nieprawidłowości

19.   Kontrole KNF na rynku emerytalnym

1. 1. Oragan nadzoru/ osoba upoważniona ma prawo wykonać kontrole działalności funduszu i ma prawo wstępu do pomieszczeń Towarzystwa, depozytariusza, AT
   2. Osoba przeprowadzająca Kontrole ma prawo do
   3. 1. Żądania wszelkich ksią, dokumentów, innych nośników informacji
      2. Żądania sporządzenia oraz wydania kopii tych dokumentów i nośnikow
      3. Żadania udzielenia informacji przez członków władz statutowych i pracowników lub innym stosunkiem prawnym

20.   BION – Badanie i ocena nadzorcza

1. 1. Jest to całościowy proces wykorzystujący wszystkie dostępne informacje powzięte przez organ nadzoru bezpośredniego w ramach działań inspekcji oraz nadzoru pośredniego realizowanego poprzez cznności związane z licencjonowaniem, analizą danych sprawozdawczych i dodatkowych zapytań kierowanych do PTE w formie wezwań nadzorczych oraz ankiet
   2. Celem tego procesu jest dokonanie przez nadzór
   3. 1. Oceny ryzyka PTE istotnymi czynnikami ryzyka przez PTE
      2. ...